ジェイミー・ダイモン氏は金融システムにおける「ゴキブリ」について警告した。パウエルFRB議長は「より広範な」問題を認識していない。

JPモルガン（JPM）のジェイミー・ダイモン最高経営責任者（CEO）は今月初め、自社の過ちを認めた後、金融システムに不可解な警告を発した。

ダイモン氏は10月14日、自動車部品供給会社ファースト・ブランズとサブプライム自動車金融会社トリコロール・ホールディングスの破産に言及し、「ゴキブリを1匹見かけても、おそらくもっといるだろう」と語った。 「この点については皆さんに事前に警告しておくべきです。」

ＪＰモルガンはトリコロール関連で１億７０００万ドルの減損処理を行ったが、ダイモン氏はこれが同社にとって最高の時間ではなかったと述べた。フィフス・サード・バンコープ（FITB）とバークレイズは、トリコロール・ホールディングスに関連して、それぞれ1億7,800万ドルと1億4,700万ドルの信用減損を明らかにした。

地方銀行ファースト・シチズンズ・バンクシェアーズ（FCNCA）とサウス・ステートは、アナリストとの電話会議で、ファースト・ブランド関連融資に関連する貸付金の償却額がそれぞれ8,200万ドルと3,220万ドルであると主張した。国内の他の中堅金融業者2社、ザイオンス・バンコープ（ZION）とウェスタン・アライアンス・バンコープ（WAL）は、別の借り手詐欺容疑でのエクスポージャーと関連問題を明らかにした。

今週、欧州の銀行BNPパリバとHSBCはそれぞれ、ローンエクスポージャーで1億ドル以上の具体的な評価損を発表した。

これらの開示は今月初めに一時投資家の信頼を揺るがしたが、センチメントは安定しているようだ。

ジェローム・パウエルFRB議長は水曜日、サブプライム自動車ローン市場に生じている最近の亀裂に中銀は「細心の注意を払っている」が、その悪化を「より広範な信用問題」とはまだ見ていないと述べた。

パウエル氏はヤフー・ファイナンスのジェニファー・シェーンバーガー氏の質問に答えて、「ここしばらくサブプライム信用のデフォルトが増加しているのを見てきたが、今では多くのサブプライム自動車信用機関が多額の損失を抱えており、その損失の一部が銀行の帳簿に現れている」と述べた。

パウエル議長は「われわれは細心の注意を払っている。現時点でより広範な信用問題があるとは考えていない」と付け加えた。 「これは金融機関全体にあまり広範囲に適用されるものではないようだ。しかし、ご存知のとおり、私たちはこれを注意深く監視し、それが事実であることを確認するつもりだ。」

米連邦準備理事会（FRB）は水曜日、労働市場の減速とインフレは緩和傾向にあるものの依然として2％目標を上回っていることを考慮し、さらに0.25％金利を引き下げることを決定した。10月29日にワシントンD.C.の連邦準備理事会ビルで開催された連邦公開市場委員会後の記者会見でジェローム・パウエル連邦準備制度理事会議長（AP写真/マヌエル・バルセ・セネタ）・関連報道

第３・四半期の決算シーズン中、国内最大手銀行は総じて予想を上回る好決算を報告しており、アナリストらは全体的な信用の質は安定していると宣言している。言い換えれば、これらの企業からの融資帳簿は健全であるように見える。

物語は続く

ゴールドマン・サックス（GS）のデービッド・ソロモン最高経営責任者（CEO）は火曜日、サウジアラビアのリヤドで開催された未来投資イニシアチブで、「現時点では、短期的に景気が減速するという有力な証拠はあまり見当たらない」と述べた。

アポロの首席エコノミスト、トルステン・スロック氏によると、ここ数週間の倒産件数も今年初めの急増から減少傾向にあるという。 (開示: Yahoo Finance は Apollo Global Management が所有しています。)

しかし、サブプライム金融業者、フィンテック企業、民間信用基金、その他の代替資産運用会社を含むノンバンク金融機関へのエクスポージャーが急速に拡大している中で、個別の圧力の兆候が見られる。

このカテゴリーは、過去 15 年間に米国の銀行で最も急成長しているタイプのローン ポートフォリオです。この事実だけでも、ウォール街とFRBが懸念する理由となるはずだ。

ムーディーズ・レーティングスが先週指摘したように、「歴史的に、米国の銀行における融資の急速な伸びは、資産の質の悪化に先行していた。」 ストックストーリーは、個人投資家が市場に勝つのを支援することを目的としている。

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