Hawthorn Bancshares 报告 2025 年第三季度业绩

密苏里州杰斐逊城，2025 年 10 月 29 日（环球通讯社）——Hawthorn Bank 的银行控股公司 Hawthorn Bancshares, Inc.（纳斯达克股票代码：HWBK）（“公司”）公布 2025 年第三季度净利润为 610 万美元，摊薄每股收益（“EPS”）为 0.88 美元。第三季度2025 年业绩净利润比 2024 年第三季度（“去年同期”）增加 160 万美元，即 34.1%，达到 610 万美元，效率比去年同期的 66.23% 提高到 62.30%，每股收益为 0.88 美元，比去年同期提高 0.22 美元，即 33% 净息差，完全应税当量（“FTE”）在 2025 年第三季度改善至 3.97%，而 2025 年第二季度（“上一季度”）为 3.89%，上年同期为 3.36% 信贷损失拨备比上一季度增加 40 万美元，比上年同期减少 10 万美元平均资产回报率和股本回报率分别为 1.33% 和 15.21% 贷款增加与上季度相比，存款增加 5110 万美元，即 3.5%，存款增加 790 万美元，即 0.5% 投资与上季度相比减少 340 万美元，即 1.5% 信用质量依然强劲，不良资产占贷款总额的比例从去年同期的 0.58% 提高到 0.48% 资本状况保持良好，基于风险的资本总额为 14.90% 每股账面价值为Hawthorn Bancshares, Inc. 首席执行官布伦特·贾尔斯 (Brent Giles) 评论道：“我对我们第三季度的业绩感到满意，因为它们反映了持续的核心增长。我们的利润率继续扩大，我们的财富管理团队也取得了增长。此外，我们我们能够通过扩大客户关系和吸引新客户来扩大我们的贷款组合。第三季度业绩反映了我们对持续创造股东价值的战略目标的关注。”（未经审计）
$000，每股数据除外2025年9月30日、6月30日、9月30日 2025 2024资产负债表信息 总资产$ 1,932,105 $ 1,877,417 $ 1,809,769持有投资贷款 1,514,002 1,462,898 1,466,751投资证券 226,017 229,392 209,019存款 1,525,917 1,517,986 1,503,504股东权益总额 164,938 156,823 146,474 市场和每股数据 每股账面价值$23.76 $22.53 $20.91每股市场价格 31.04 29.14 25.03稀释每股收益 (QTR) 0.88 0.88 0.662025 年第三季度财务业绩收益2025 年第三季度净利润为 610 万美元，同比增长较上一季度增长 03 万美元，即 0.5%，较上年同期增长 160 万美元，即 34.1%。与上一季度相比，2025 年第三季度的每股收益保持在 0.88 美元不变，较上年同期的 0.66 美元有所提高。截至 2025 年 9 月 30 日的九个月净利润为 1,760 万美元，即每股收益 2.53 美元截至 2024 年 9 月 30 日的九个月，稀释后股份增加了 400 万美元，即稀释后每股 1.95 美元，较 1,370 万美元增加了 400 万美元。净利息收入和净息差2025 年第三季度的净利息收入为 1,690 万美元，比上一季度增加 70 万美元，比上年增加 250 万美元截至 2025 年 9 月 30 日止九个月的净利息收入为 4,830 万美元，较截至 2024 年 9 月 30 日止九个月的 4,320 万美元增加了 510 万美元。本季度利息收入与去年同期相比增加了 120 万美元，主要是由于生息资产利率上升，而利息支出与去年同期相比减少了 140 万美元，原因是存款成本降低。按 FTE 计算，本季度净息差为 3.97%，上一季度为 3.89%，上年同期为 3.36%。2025 年第三季度，按 FTE 计算，投资持有的平均贷款收益率增至 6.12%，上一季度为 5.98%，上年为 5.83% 2025 年第三季度的平均存款成本为 2.36%，而上一季度为 2.35%，上年同期为 2.74%。 截至 2025 年 9 月 30 日，无息活期存款占存款总额的百分比为 27.8%，而 2025 年 6 月 30 日和 2024 年 9 月 30 日分别为 27.7% 和 26.0%。非利息收入2025 年第三季度非利息收入总额为 370 万美元，增加了较上一季度增长 20 万美元，即 4.8%，较上年同期减少 10 万美元，即 1.8%。截至 2025 年 9 月 30 日止九个月的非利息收入为 1,070 万美元，较截至 2024 年 9 月 30 日止九个月减少 10 万美元。非利息支出 2025 年第三季度为 1,280 万美元，较上一季度增加 60 万美元，即 4.5%，较去年同期增加 80 万美元，即 6.9%。 截至 2025 年 9 月 30 日止的 9 个月，非利息费用为 3,760 万美元，较截至 9 月 30 日止的 9 个月的 3,660 万美元增加 100 万美元， 2024 年，这主要归因于工资和员工福利的增加。2025 年第三季度的效率为 62.30%，上一季度和去年同期分别为 62.32% 和 66.23%。本季度与上年同期相比的改善主要是由于净息差较高。贷款投资贷款增加截至 2025 年 9 月 30 日，与 2025 年 6 月 30 日相比，增加 5,110 万美元，即 3.5%，至 15.1 亿美元；自 2024 年 9 月 30 日起，增加 4,730 万美元，即年化增长率 3.2%。投资截至 2025 年 9 月 30 日，投资减少 340 万美元，即 1.5%，至 2.26 亿美元与 2025 年 6 月 30 日相比，2025 年 9 月 30 日增加了 1,700 万美元，即 8.1%。资产质量截至 2025 年 9 月 30 日，不良资产占贷款总额的比例为 0.48%，而 6 月 30 日为 0.35% 和 0.58%。分别为2025年和2024年9月30日。截至2025年9月30日，不良资产总额为730万美元，而2025年6月30日和2024年9月30日分别为520万美元和850万美元。本季度不良资产较上一季度增加的原因是一种商业关系转为非应计利息2025 年第三季度，公司的贷款净冲销额为 04 万美元，占平均贷款的年化率 0.01%，而上一季度和去年同期的贷款净冲销额分别为 05 万美元，占平均贷款的 0.01%，以及 60 万美元，年化率为平均贷款的 0.17%。公司为 2025 年第三季度的信贷损失准备金为 40 万美元，而上一季度发放的准备金为 10 万美元，并为上一季度准备金为 50 万美元。2025 年 9 月 30 日的信贷损失准备金为 2,190 万美元，占未偿贷款的 1.45%，占不良贷款的 446.02%。截至 6 月 30 日， 2025 年，信用损失准备金为 2160 万美元，占未偿贷款的 1.47%，占不良贷款的 781.24%。截至 2024 年 9 月 30 日，信用损失准备金为 2190 万美元，占未偿贷款的 1.50%，占不良贷款的 539.52%。信用损失准备金代表了管理层对贷款组合固有预期损失的最佳估计，与管理层确定的截至 2025 年 9 月 30 日的贷款组合风险相称。存款截至 2025 年 9 月 30 日的存款总额为 15.3 亿美元，较 2025 年 6 月 30 日增加 790 万美元，即 0.5%，较 2025 年 6 月 30 日增加 2,240 万美元，年化增长率为 1.5% 2024 年 9 月 30 日。与 2024 年 9 月 30 日相比，2025 年 9 月 30 日的存款增加主要是由于无息活期存款和其他定期存款的增加，被储蓄、利息支票和货币市场账户以及定期存款的减少所抵消，金额达 25 万美元及以上。资本公司维持其“资本充足”的监管资本状况。 截至2025年9月30日，资本比率如下：风险资本总额与风险加权资产之比为14.90%；一级资本占风险加权资产的比例为13.65%；一级普通股 10.71%；一级杠杆11.97%；普通股占资产的比例为 8.54%。根据公司的回购计划，管理层有权自行决定根据该计划购买的股份数量和定价，以及任何此类购买的时间。董事会于 2025 年 6 月 3 日修订了该计划，并批准将授权回购限额提高至 1,000 万美元。公司根据该计划回购了 90,466 股普通股。 2025 年前 9 个月的回购计划，平均成本为每股 27.72 美元，总计 250 万美元。截至 2025 年 9 月 30 日，根据该计划，仍有 870 万美元可用于股票回购。2025 年 10 月 29 日，公司董事会批准了每股普通股 0.20 美元的季度现金股息，将于 1 月 1 日支付， 2026 年向 2025 年 12 月 15 日营业结束时登记在册的股东发出。[表格如下]财务摘要
（未经审计）
000 美元，每股数据除外截至 9 月 30 日、6 月 30 日、9 月 30 日的三个月，收入信息表：2025 2025 2024 总利息收入$ 25,003 $ 23,911 $ 23,819 总利息支出 8,138 7,769 9,492 净利息收入16,865 16,142 14,327 信用损失拨备（解除） 375 (51) 500 非利息收入 3,716 3,545 3,783 投资证券收益（损失）净额 105 (1) 8 非利息支出 12,821 12,269 11,994 税前收入 7,490 7,468 5,624 所得税 1,358 1,367 1,050 净利润$ 6,132 $ 6,101 $ 4,574 每股收益： 基本：$0.89 $0.88 $0.66 稀释：$0.88 $0.88 $0.66 截至 9 月 30 日的九个月，损益表信息： 2025 2024 利息收入总额 $ 72,372 $ 71,427 利息支出总额 24,071 28,181 利息净收入 48,301 43,246 信用损失准备（释放） (16) 726 非利息收入 10,724 10,798 投资证券收益（损失）净额 102 (7)非利息支出 37,589 36,603 税前收入 21,554 16,708 所得税 3,938 3,049 净利润 $ 17,616 $ 13,659 每股收益： 基本： $2.54 $1.95 稀释： $2.53 $1.95财务摘要（续）（未经审计）$000截至 2025 年 9 月 30 日、6 月 30 日、9 月 30 日止三个月 2025 2024 绩效比率 平均资产回报率 1.33% 1.36% 1.00% 平均普通股回报率 15.21 15.85 12.87 净息差 (FTE) 3.97 3.89 3.36 效率比率 62.30 62.32 66.23 资产质量比率 不良贷款 (a)$4,911 $2,761 $4,066 不良资产 7,336 5,186 8,451 净冲销 41 51 636 平均贷款净冲销 (b) 0.01% 0.01% 0.17%信用损失准备占贷款总额 1.45 1.47 1.50 不良贷款占贷款总额 0.32 0.19 0.28 不良资产占贷款 0.48 0.35 0.58 不良资产占总资产 0.38 0.28 0.47 贷款信用损失准备占不良贷款446.02 781.24 539.52 资本比率 平均股东权益占平均总资产 8.74% 8.56% 7.80% 期末股东权益占期末资产 8.54 8.35 8.09 总风险资本比率 14.90 15.12 14.91 一级风险资本比率13.65 13.87 13.66 普通股一级资本 10.71 10.82 10.53 一级杠杆率 11.97 11.87 11.33(a)   不良贷款包括逾期 90 天的贷款以及应计和非应计贷款。
(b)   年化关于 Hawthorn BancsharesHawthorn Bancshares, Inc. 是一家金融银行控股公司，总部位于密苏里州杰斐逊城，是 Hawthorn Bank 的母公司，该银行为家庭和企业提供服务已超过 160 年。Hawthorn Bank 拥有多个分支机构，包括堪萨斯城大都市区、杰斐逊城、哥伦比亚、斯普林菲尔德和克林顿。联系方式：
Hawthorn Bancshares, Inc.
布伦特·贾尔斯
首席执行官
电话：573.761.6100
www.HawthornBancshares.com本新闻稿中的财务业绩反映了未经审计的初步结果，在公司提交 10-Q 表格季度报告之前，这些结果并不是最终结果。 本新闻稿中表明公司或管理层对未来的意图、希望、信念、期望或预测的陈述包括经修订的 1934 年证券交易法第 21E 条含义内的“前瞻性陈述”。值得注意的是，实际结果可能与此类前瞻性陈述中的预测存在重大差异。有关可能导致实际结果与此类前瞻性陈述中预测的结果存在重大差异的因素的其他信息不时包含在公司向美国证券交易委员会提交的季度和年度报告。这些前瞻性声明是在本新闻稿发布之日做出的，公司不承担更新任何前瞻性声明或公开宣布对本文中包含的任何前瞻性声明的任何修订结果的义务，除非法律要求。