最近的 Equifax 价格下跌是否为 2025 年投资者带来了更好的价值？

想知道 Equifax 是便宜还是定价过高？您并不孤单，现在是仔细审视其真实价值的最佳时机。该股上周下跌 1.7%，本月下跌 13.4%，年初至今回报率颇具挑战性，为 -17.3%。然而，长期投资者仍看到三年内上涨 9.3%，五年内上涨 30.3%最近的头条新闻强调了信用报告行业的审查日益严格，Equifax 应对不断变化的监管动态，并强调投资新技术以加强数据完整性。这一更广泛的背景为市场当前权衡的风险和未来增长前景提供了重要线索。在估值方面，Equifax 在我们的低估检查中获得了 3 分（满分 6 分）。这是否提供了全面的情况，或者是否有更明智的方法来判断价值，这是我们将深入研究的问题接下来。继续阅读以获得更深入的见解和关于真正推动公允价值的新视角。

了解为何 Equifax 去年的回报率为 -22.8%，落后于同行。

方法 1：Equifax 贴现现金流 (DCF) 分析

贴现现金流 (DCF) 模型通过预测公司未来的自由现金流并将其贴现为当前的美元来估计公司的内在价值。这种方法被广泛使用，因为它试图根据现实的假设来捕捉当前的业绩和增长潜力。

对于 Equifax，DCF 模型始于该公司最新报告的 8.9195 亿美元的自由现金流 (FCF)。根据分析师对未来五年的估计，FCF 预计将稳步增长，到 2026 年达到 11.2 亿美元，到 2029 年将攀升至预计的 18.1 亿美元。除此之外，还可以推断进一步的增长预测，到 2029 年将达到接近 19.2 亿美元。 2035。这些数字均以美元为模型，并依赖于分析师共识和前瞻性估计的结合。

当使用适当的利率折现所有预计的未来现金流时，DCF 分析估计 Equifax 的公允价值为每股 279.78 美元。与当前交易水平相比，表明该股被低估约 25.8%，这表明如果现金流预测实现，可能存在潜在的上涨空间。

结果：被低估

我们的贴现现金流 (DCF) 分析表明 Equifax 被低估了 25.8%。在您的观察列表或投资组合中跟踪这一点，或根据现金流发现另外 870 只被低估的股票。截至 2025 年 11 月的 EFX 贴现现金流

请参阅我们公司报告的估值部分，了解有关我们如何得出 Equifax 公允价值的更多详细信息。

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方法 2：Equifax 价格与收益

市盈率 (PE) 被广泛用于对盈利公司进行估值，因为它将公司当前的股价与其底线业绩挂钩。对于 Equifax 这样持续盈利的企业，市盈率可帮助投资者判断该股票相对于其产生的利润是便宜还是昂贵。

值得注意的是，“正常”或“公平”市盈率不仅仅取决于当前的利润。较高的增长预期或较低的风险可以证明较高的市盈率是合理的，因为投资者愿意为未来的盈利潜力付出代价。同样，面临不确定性或增长前景较慢的公司通常以较低的市盈率进行交易。

截至目前，Equifax 的市盈率为 38.6 倍。这明显高于专业服务行业平均水平 24.6 倍，也高于同行平均水平 34.6 倍。为了增加细微差别，Simply Wall St 计算了每只股票的专有公平比率。在本例中，该比率为 32.2 倍。公平比率旨在通过考虑 Equifax 的增长前景，比简单的同行或行业比较反映更全面的观点，风险状况、利润率、行业成员资格和市值。

由于公平比率考虑了公司的特定品质，而不仅仅是整个行业的平均值，因此它可以更清晰地说明合理估值应该是多少。由于 Equifax 目前 38.6 倍的市盈率明显高于其 32.2 倍的公平比率，因此基于此倍数，该股票似乎被高估了。

结果：截至 2025 年 11 月纽约证券交易所：EFX 市盈率被高估

市盈率说明了一个问题，但如果真正的机会在其他地方呢？ 探索 1395 家公司，这些公司的内部人士对爆炸性增长押注巨大。

升级您的决策：选择您的 Equifax 叙述

之前，我们提到有一种更好的方法来理解估值，所以让我们向您介绍叙事。叙事是您对一家公司的个人故事或观点，它将您对 Equifax 未来的看法（例如收入、利润率或其竞争优势）与量身定制的财务预测联系起来，并得出您自己对公允价值的估计。

叙述将现实世界中发生的事情与您的投资决策联系起来，为市盈率等指标提供背景信息，有助于理解所有数字。在 Simply Wall St 的社区页面上，数百万投资者使用叙述作为一种简单的交互式工具来表达他们的假设，并实时了解公司故事的变化如何影响公允价值。

重要的是，叙述是动态的，因为它们会在新闻报道或收益公布时自动更新，因此您的假设和分析保持相关性。假设您相信 Equifax 将克服新的竞争和监管变化，保持强劲的利润增长并占领新市场：您的叙述可能指向高达每股 300 美元的公允价值。另一方面，如果您预期利润压力和收入放缓，您可能会看到公允价值接近 240 美元。叙述使您能够比较自己的公允价值当前股价的价值，帮助您自信地决定何时买入或卖出。

您认为 Equifax 的故事还有更多内容吗？请访问我们的社区，看看其他人在说什么！截至 2025 年 11 月的 NYSE:EFX 社区公允价值

Simply Wall St 的这篇文章本质上是一般性的。我们仅使用公正的方法根据历史数据和分析师预测提供评论，我们的文章无意提供财务建议。它不构成购买或出售任何股票的建议，并且不考虑您的目标或您的财务状况。我们的目标是为您带来由基本数据驱动的长期重点分析。请注意，我们的分析可能不会考虑最新的价格敏感公司公告或定性材料。Simply Wall St 在提到的任何股票中没有头寸。

本文讨论的公司包括 EFX。

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