最近的 Equifax 價格下跌是否為 2025 年投資者帶來了更好的價值？

想知道 Equifax 是便宜還是定價過高？您並不孤單，現在是仔細審視其真實價值的最佳時機。該股上週下跌 1.7%，本月下跌 13.4%，年初至今回報率頗具挑戰性，為 -17.3%。然而，長期投資者仍看到三年內上漲 9.3%，五年內上漲 30.3%最近的頭條新聞強調了信用報告行業的審查日益嚴格，Equifax 應對不斷變化的監管動態，並強調投資新技術以加強數據完整性。這一更廣泛的背景為市場當前權衡的風險和未來增長前景提供了重要線索。在估值方面，Equifax 在我們的低估檢查中獲得了 3 分（滿分 6 分）。這是否提供了全面的情況，或者是否有更明智的方法來判斷價值，這是我們將深入研究的問題接下來。繼續閱讀以獲得更深入的見解和關於真正推動公允價值的新視角。

了解為何 Equifax 去年的回報率為 -22.8%，落後於同行。

方法 1：Equifax 貼現現金流 (DCF) 分析

貼現現金流 (DCF) 模型通過預測公司未來的自由現金流並將其貼現為當前的美元來估計公司的內在價值。這種方法被廣泛使用，因為它試圖根據現實的假設來捕捉當前的業績和增長潛力。

對於 Equifax，DCF 模型始於該公司最新報告的 8.9195 億美元的自由現金流 (FCF)。根據分析師對未來五年的估計，FCF 預計將穩步增長，到 2026 年達到 11.2 億美元，到 2029 年將攀升至預計的 18.1 億美元。除此之外，還可以推斷進一步的增長預測，到 2029 年將達到接近 19.2 億美元。 2035。這些數字均以美元為模型，並依賴於分析師共識和前瞻性估計的結合。

當使用適當的利率折現所有預計的未來現金流時，DCF 分析估計 Equifax 的公允價值為每股 279.78 美元。與當前交易水平相比，表明該股被低估約 25.8%，這表明如果現金流預測實現，可能存在潛在的上漲空間。

結果：被低估

我們的貼現現金流 (DCF) 分析表明 Equifax 被低估了 25.8%。在您的觀察列表或投資組合中跟踪這一點，或根據現金流發現另外 870 只被低估的股票。截至 2025 年 11 月的 EFX 貼現現金流

請參閱我們公司報告的估值部分，了解有關我們如何得出 Equifax 公允價值的更多詳細信息。

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方法 2：Equifax 價格與收益

市盈率 (PE) 被廣泛用於對盈利公司進行估值，因為它將公司當前的股價與其底線業績掛鉤。對於 Equifax 這樣持續盈利的企業，市盈率可幫助投資者判斷該股票相對於其產生的利潤是便宜還是昂貴。

值得注意的是，“正常”或“公平”市盈率不僅僅取決於當前的利潤。較高的增長預期或較低的風險可以證明較高的市盈率是合理的，因為投資者願意為未來的盈利潛力付出代價。同樣，面臨不確定性或增長前景較慢的公司通常以較低的市盈率進行交易。

截至目前，Equifax 的市盈率為 38.6 倍。這明顯高於專業服務行業平均水平 24.6 倍，也高於同行平均水平 34.6 倍。為了增加細微差別，Simply Wall St 計算了每隻股票的專有公平比率。在本例中，該比率為 32.2 倍。公平比率旨在通過考慮 Equifax 的增長前景，比簡單的同行或行業比較反映更全面的觀點，風險狀況、利潤率、行業成員資格和市值。

由於公平比率考慮了公司的特定品質，而不僅僅是整個行業的平均值，因此它可以更清晰地說明合理估值應該是多少。由於 Equifax 目前 38.6 倍的市盈率明顯高於其 32.2 倍的公平比率，因此基於此倍數，該股票似乎被高估了。

結果：截至 2025 年 11 月紐約證券交易所：EFX 市盈率被高估

市盈率說明了一個問題，但如果真正的機會在其他地方呢？ 探索 1395 家公司，這些公司的內部人士對爆炸性增長押注巨大。

升級您的決策：選擇您的 Equifax 敘述

之前，我們提到有一種更好的方法來理解估值，所以讓我們向您介紹敘事。敘事是您對一家公司的個人故事或觀點，它將您對 Equifax 未來的看法（例如收入、利潤率或其競爭優勢）與量身定制的財務預測聯繫起來，並得出您自己對公允價值的估計。

敘述將現實世界中發生的事情與您的投資決策聯繫起來，為市盈率等指標提供背景信息，有助於理解所有數字。在 Simply Wall St 的社區頁面上，數百萬投資者使用敘述作為一種簡單的交互式工具來表達他們的假設，並實時了解公司故事的變化如何影響公允價值。

重要的是，敘述是動態的，因為它們會在新聞報導或收益公佈時自動更新，因此您的假設和分析保持相關性。假設您相信 Equifax 將克服新的競爭和監管變化，保持強勁的利潤增長並佔領新市場：您的敘述可能指向高達每股 300 美元的公允價值。另一方面，如果您預期利潤壓力和收入放緩，您可能會看到公允價值接近 240 美元。敘述使您能夠比較自己的公允價值當前股價的價值，幫助您自信地決定何時買入或賣出。

您認為 Equifax 的故事還有更多內容嗎？請訪問我們的社區，看看其他人在說什麼！截至 2025 年 11 月的 NYSE:EFX 社區公允價值

Simply Wall St 的這篇文章本質上是一般性的。我們僅使用公正的方法根據歷史數據和分析師預測提供評論，我們的文章無意提供財務建議。它不構成購買或出售任何股票的建議，並且不考慮您的目標或您的財務狀況。我們的目標是為您帶來由基本數據驅動的長期重點分析。請注意，我們的分析可能不會考慮最新的價格敏感公司公告或定性材料。 Simply Wall St 在提到的任何股票中沒有頭寸。

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