SCHD だけが選択肢ではありません — より良い長期利益をもたらす 2 つの月次 ETF

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シュワブ米国配当株 ETF (NYSEARCA:SCHD) は、収入重視の投資家にとっての基礎としての地位を獲得していますが、それには正当な理由があります。ダウ ジョーンズ米国配当 100 指数に連動する SCHD は、安定した配当成長と堅調な財務健全性を備えた高品質の米国企業に焦点を当て、信頼性の高い 3.8% の 12 か月利回りを実現しています。

その歴史的なパフォーマンスは印象的で、過去 10 年間で年率 12.2% の収益を誇り、累積成長率に換算すると約 217% に相当します。0.06% という超低い経費率と 700 億ドルの運用資産により、安定性とコスト効率の点で頼りになります。しかし、四半期の配当金と最近の苦戦（テクノロジー主導の市場上昇のさなか、年初からわずか 2.8% の上昇にとどまっています）が示唆しています。配当によって富を得る唯一の道ではありません。

複利を促進し、より高い長期トータルリターンを得る可能性のある毎月の配当を求める投資家にとって、以下の 2 つの ETF は傑出した選択肢です。どちらも毎月の配当を提供しており、歴史的にシュワブ米国配当株 ETF の利益を上回っており、収益と成長のための魅力的な追加または代替手段となっています。

アンプリファイCWPエンハンスド・インカムETF（DIVO）

Amplify CWP Enhanced Dividend Income ETF (NYSEARCA:DIVO) はダイナミックなアプローチを採用し、高品質配当株と選択的カバードコール戦略を組み合わせて収益を押し上げます。約 30 億ドルの資産を管理し、マイクロソフト (NASDAQ:MSFT) 、ブロードコム (NASDAQ:AVGO)、JP モルガン チェースなどの銘柄を含む 20 ～ 30 銘柄の S&P 500 大型株の集中ポートフォリオを保有しています。 (NYSE:JPM)。

純粋なパッシブETFとは異なり、Amplify CWP Enhanced Dividend Income ETFのアクティブ運用は、オプションプレミアムから追加収入（通常は年間2%から4%）を生み出しながら、高い配当成長を遂げている企業をターゲットとしています。運用担当者は、高成長株へのライトコールを戦略的に回避して上値余地を維持し、収益と資本価値の上昇とのバランスをとっています。このハイブリッドアプローチにより、毎月支払われる12か月後の4.5%という堅調な配当が得られ、これを上回ります。シュワブの四半期利回りは３．８％。

過去9年間（設立日は2016年12月）、アンプリファイはシュワブと比較してわずかに高い年率12.5％のリターンを達成してきた。近年のパフォーマンスはさらに好調で、過去5年間の年率リターンは13.4％で、シュワブの12％と比較している。

2025年のテクノロジー重視の市場において、アンプリファイは年初から14.2％急騰している一方、シュワブは出遅れている。利回りが高く、月々の支払いと組み合わせることで、より速い複利が可能となり、再投資を通じて実質的な年間収益が1～2％増加する可能性がある。しかし、同社の0.56％という経費率はシュワブの0.06％より著しく高く、アクティブ運用のコストを反映している。

物語は続く

投資家にとって、このトレードオフは多くの場合価値があり、アンプリファイのオプション収入はボラティリティを緩和し、さまざまな市況下での収益を高めるため、成長の可能性を伴う安定したキャッシュフローを求める投資家にとって理想的です。

ウィズダムツリー米国品質配当成長ファンド (DGRW)

配当とともに長期的な資本の増加を優先する投資家にとって、ウィズダムツリー米国クオリティ配当成長ファンド（NASDAQ:DGRW）は傑出した存在だ。160億ドルの資産を運用する同ファンドは、高い自己資本利益率、一貫した利益成長、75％未満の配当性向といった優れたファンダメンタルズを備えた米国企業をターゲットにしている。

バリュー株に偏る従来の配当ETFとは異なり、ウィズダムツリー米国高品質配当成長ファンドは、マイクロソフト、アップル(NASDAQ:AAPL)、エヌビディア(NASDAQ:NVDA)などの上位保有銘柄を擁し、質の高い成長を目指しています。この成長指向のアプローチにより、過去10年間で年率14.3%のリターンを達成し、シュワブを上回りました。3年間でウィズダムツリーの優位性は拡大し、シュワブの11％リターンと比較して年率リターンは20％。2025年、ウィズダムツリーはハイテク株の上昇を利用し、年初から11.2％の利益を記録した。

12か月後の利回りは1.4%とシュワブより低いものの、ウィズダムツリーのトータルリターン（配当金と価格上昇分）は10年間で大幅に高い累積利益をもたらしている。毎月の配当金により再投資が容易になり、長期投資家にとって複利効果が高まる。経費率が0.28%と控えめで、ウィズダムツリーは成長と収益の費用対効果の高い組み合わせを提供している。 シュワブと比べてボラティリティが低いため、保守的なポートフォリオに適していますが、利回りが低いため、当面の収入を優先する人にはあまり魅力的ではないかもしれません。

より長い視野を持つ投資家にとって、ウィズダムツリーはテクノロジーなどの高成長セクターへのエクスポージャーにより、安定した毎月のキャッシュフローを提供しながら強気市場でもアウトパフォームできる立場にあります。

重要なポイント

シュワブ米国配当株ETFは、その低コストと信頼できる収入の点で優れた選択肢であることに変わりはありませんが、それがすべてではありません。アンプリファイとウィズダムツリーは、毎月の配当とより強力な長期利益を求める投資家に魅力的な利点を提供します。アンプリファイのより高い利回りとオプション強化戦略は安定性と収益を提供し、一方、ウィダムツリーのより大きな年換算リターンは配当とともに成長を求める投資家に応えます。

3つのETFすべてにバランスの取れたポートフォリオを分割すると、利益、成長、分散を融合させ、年率11％以上のリターンを目標にしながら、利回りは約3.5％となる可能性がある。

これらのETFは、毎月の配当金を再投資することで非課税となるIRAのような税金が有利な口座で威力を発揮します。退職者にとって、毎月の支払いは通常の給与と同様であり、シュワブの四半期スケジュールに柔軟性をもたらします。シュワブ米国配当株ETFを超えて多様化することで、毎月の配当の力と潜在的に優れたリターンを活用して永続的な富を築くことができます。

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