3 つのトップランクの配当株: 退職所得を増やす賢い方法

これは目を見張るような統計です。アメリカの高齢者は死そのものよりもお金がなくなることを恐れています。

そして残念なことに、巣の卵を築いた退職者であっても、懸念する十分な理由があります。従来の退職計画のアプローチでは、収入ではもはや支出をカバーできない可能性があります。つまり、退職者は家計をやりくりするために元本に食い込み、減少する投資残高と長寿命の間で時間との競争を繰り広げていることを意味します。

あなたの両親の退職後の投資計画は、今日では役に立ちません。

長年にわたり、債券やその他の確定利付き資産は、退職後のニーズに確実な収入を提供するのに必要な利回りを生み出すことができました。しかし、これらの利回りは時間の経過とともに低下してきました。1990 年代後半の 10 年国債金利は約 6.50% でしたが、現在ではその金利は過去のものとなり、近い将来に金利が回復する可能性は低いです。

この利回りの低下は劇的ではないように見えるかもしれませんが、合計すると、10年物国債に100万ドル投資した場合、金利の低下は100万ドル以上の利回りの差を意味します。

債券利回りの大幅な低下に加えて、今日の退職者は将来の社会保障給付金について不安を感じています。特定の人口動態要因により、社会保障給付金を支払う資金は 2035 年に枯渇すると推定されています。

残念ながら、従来の 2 つの退職所得源である債券と社会保障では、現在および将来の退職者のニーズを十分に満たすことができない可能性があるようです。しかし、退職後に安定した信頼できる収入源を提供できる別の選択肢があったとしたらどうでしょうか?

配当株に投資する

低リスク、高品質企業の高配当株は、低リスク、低利回りの米国債や債券オプションに代わる、安定的で信頼できる魅力的な収入源を生み出す賢い方法です。

何年（または数十年）も安定して増配を続け、不況中でも減配していない銘柄を探してください。

適切な銘柄を認識するための 1 つのアプローチは、平均配当利回りが 3% で、年間平均配当成長率がプラスである企業を探すことです。多くの銘柄は、インフレ リスクを相殺して、時間の経過とともに配当を引き上げます。

ここでは、退職者が巣立ちの卵のポートフォリオとして検討すべき高配当株を 3 つ紹介します。

カレン/フロスト バンカーズ (CFR) は現在、1 株あたり 1.00 ドルの配当を出しており、配当利回りは 3.24% です。これと比較すると、バンクス - サウスウェスト業界の利回りは 0.88%、S&P 500 の利回りは 1.51% です。同社の過去 1 年間の年間配当成長率は 8.7% でした。カレン/フロスト バンカーズの配当履歴はこちらで確認してください>>>

物語は続く

Exelon (EXC) は現在、1 株あたり 0.40 ドルの配当を支払っており、その配当利回りは 3.40% で、公益事業・電力業界の利回り 3.05% および S&P 500 の利回りと比較しています。同社の過去 1 年間の年間配当成長率は 5.26% でした。ここで Exelon の配当履歴を確認してください>>>

現在、1 株あたり 0.40 ドルの配当を支払っている、ジャナス ヘンダーソン グループ plc (JHG) の配当利回りは 3.72% です。これは、金融投資管理業界の利回り 1.77% および S&P 500 の現在の利回りと比較されます。過去 1 年間の同社の年間配当成長率は 2.56% でした。ジャナス ヘンダーソン グループ plc の配当履歴はこちらで確認できます>>>

しかし、一般的に株式は債券よりもリスクが高いのではないでしょうか?

はい、その通りです。広いカテゴリーとして、債券は株式よりもリスクが低いです。しかし、私たちが話している株式、つまり優良企業の配当株は、時間の経過とともに収益を生み出すことができ、株式市場全体と比較してポートフォリオ全体のボラティリティを軽減することもできます。

インフレの影響と戦うことは、これらの高配当株を保有する利点の 1 つです。その理由は次のとおりです。これらの安定した高品質企業の多くは時間の経過とともに配当金を増やしており、これにより配当収入の増加がインフレの影響を相殺します。

配当重視の投資信託や ETF を検討している場合は、手数料に注意してください。

個別の株式よりもファンドや ETF への投資を好む場合は、配当収入戦略を追求することもできます。ただし、各ファンドや ETF から請求される手数料を理解しておくことが重要であり、最終的には配当収入が減少し、戦略に反する可能性があります。 投資する前に下調べをして、ファンドによって請求される手数料を必ず確認してください。

結論

高品質で手数料の低いファンドを選択するか株を選択するかに関係なく、配当金が支払われる株式からの安定した収入を求めることで、安定したより平穏な老後生活を送れる可能性があります。

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この記事はもともと Zacks Investment Research (zacks.com) に掲載されたものです。

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