SCHD 不是您唯一的选择 — 2 种月度 ETF 具有更好的长期收益

24/7 华尔街

施瓦布美国股息股票 ETF (NYSEARCA:SCHD) 已成为注重收入的投资者的基石，这是有充分理由的。SCHD 跟踪道琼斯美国股息 100 指数，提供可靠的 3.8% 的过去 12 个月收益率，专注于股息持续增长和财务状况稳健的优质美国公司。

它的历史业绩令人印象深刻，过去十年的年化回报率为 12.2%，累计增长率约为 217%。凭借 0.06% 的超低费用率和 700 亿美元的管理资产，它是稳定和成本效率的首选。然而，其季度支出和最近的困境——在科技驱动的市场反弹中，今年迄今仅增长了 2.8%——表明它并不是实现这一目标的唯一途径。股息驱动的财富。

对于寻求每月股息以加速复利和潜在更高的长期总回报的投资者来说，下面的两只 ETF 是出色的选择。两者都提供每月派息，并且历史上超过了嘉信美国股息股票 ETF 的收益，使它们成为收入和增长的引人注目的补充或替代品。

Amplify CWP 增强型股息收入 ETF (DIVO)

Amplify CWP 增强型股息收入 ETF (NYSEARCA:DIVO) 采用动态方法，将优质股息股票与选择性备兑看涨期权策略相结合，以提高收入。该公司管理着约 30 亿美元的资产，持有由 20 至 30 只标准普尔 500 指数大盘股组成的集中投资组合，其中包括微软 (NASDAQ:MSFT)、博通 (NASDAQ:AVGO) 和摩根大通 (NYSE:JPM) 等公司。

与纯粹的被动 ETF 不同，Amplify CWP 增强型股息收入 ETF 的主动管理目标是股息增长强劲的公司，同时通过期权溢价产生额外收入（通常每年 2% 至 4%）。管理人员战略性地避免买入高增长股票的看涨期权，以保持上行潜力，在收入和资本增值之间取得平衡。这种混合方法产生强劲的 4.5% 的过去 12 个月股息，按月支付，超过了嘉信理财的股息季度收益率3.8%。

在过去的九年里（其成立日期为2016年12月），Amplify的年化回报率略高于嘉信理财的12.5%。近年来，其表现更加强劲，过去五年的年化回报率为13.4%，而嘉信理财的年化回报率为12%。

在 2025 年的科技密集型市场中，Amplify 年初至今已飙升 14.2%，而 Schwab 则落后。更高的收益率，加上每月的支出，可以实现更快的复利——可能通过再投资使有效年回报率增加 1% 至 2%。然而，其 0.56% 的费用比率明显高于 Schwab 的 0.06%，反映了主动管理的成本。

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对于投资者来说，这种权衡通常是值得的，因为 Amplify 期权收入可以缓冲波动并提高不同市场条件下的回报，使其成为那些寻求稳定现金流和增长潜力的人的理想选择。

WisdomTree美国优质股息增长基金（DGRW）

对于优先考虑长期资本增值和股息的投资者来说，WisdomTree U.S.Quality Dividend Growth Fund（纳斯达克股票代码：DGRW）是一个佼佼者。该基金管理着 160 亿美元的资产，目标投资于基本面优越的美国公司——股本回报率高、盈利持续增长、股息支付率低于 75%。

与倾向于价值股的传统股息 ETF 不同，WisdomTree 美国优质股息增长基金倾向于优质增长，持有微软、苹果（纳斯达克股票代码：AAPL）和英伟达（纳斯达克股票代码：NVDA）等顶级持股。这种增长导向的方法在过去十年推动了 14.3% 的年化回报率，超过了嘉信理财。三年多来，WisdomTree 的优势扩大了，与去年同期相比，年化回报率为 20%。施瓦布 (Schwab) 的回报率为 11%。 2025 年，WisdomTree 充分利用了科技股的涨势，年初至今的涨幅为 11.2%。

虽然其过去 12 个月的收益率为 1.4%，低于嘉信理财的收益率，但 WisdomTree 的总回报（股息加上价格上涨）在十年间带来了显着更高的累积收益。其每月股息有利于再投资，增强了长期投资者的复利。WisdomTree 的费用率为 0.28%，提供了经济高效的增长和收入组合。 与嘉信理财相比，其低波动性使其适合保守的投资组合，尽管其较低的收益率可能对那些优先考虑即时收入的人吸引力较小。

对于目光长远的投资者来说，WisdomTree 对科技等高增长行业的投资使其能够在牛市中跑赢大盘，同时仍然提供可靠的每月现金流。

要点

施瓦布美国股息股票 ETF 因其低成本和可靠的收入而仍然是一个不错的选择，但这还不是全部。Amplify 和 WisdomTree 为寻求每月股息和更强劲的长期收益的投资者提供了令人信服的优势。Amplify 的更高收益率和期权增强策略提供了稳定性和收入，而 WidomTree 更大的年化回报迎合了那些在股息的同时追求增长的投资者。

所有三个 ETF 之间的平衡投资组合的收益率可能约为 3.5%，同时目标是 11% 或更高的年化回报率，混合收入、增长和多元化。

这些 ETF 在 IRA 等税收优惠账户中大放异彩，每月股息再投资可以免税复利。对于退休人员来说，每月支付模仿定期工资，为嘉信理财的季度计划提供灵活性。通过嘉信美国股息股票 ETF 以外的多元化投资，您可以利用每月股息和潜在卓越回报的力量来建立持久的财富。

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