FUTU vs. NU：哪只金融科技股目前更具增长潜力？

富途控股有限公司 FUTU 和 Nu Holdings NU 都是搅动市场的著名金融科技公司。FUTU 是一个在香港、中国和其他国际市场运营的数字经纪平台。NU 凭借其银行、信用卡和其他金融服务，服务于拉丁美洲市场。让我们分析这两家公司，看看哪家公司现在可以为投资者提供更多优势。FUTU：国际扩张、财富管理和人工智能Futu Holdings 的财务成功建立在其将人工智能纳入内部运营的能力之上。在此过程中，该公司在 2025 年第二季度的营收同比猛增 69.7%。FUTU 的扩张能力体现在其营业利润率飙升 1570 个基点。该公司在其客户群扩张战略中表现出了明确的态度，这一点可以从增加2025年第二季度资金账户数量达到262,000个，总数达到270万个。资金账户同比大幅增长42%不仅得益于香港市场，该地区以外的客户也发挥了重要作用。FUTU的市场扩张带动公司在本季度实现了显着的收入增长并扩大了利润率。我们看好公司的财富立场截至 2025 年第二季度，FUTU 管理的总资产同比增长 104.4%。令人印象深刻的是，该公司已与 80 多家世界一流基金公司合作，并与华夏基金合作，成为首个代币化货币市场基金的第一家零售分销商。该公司正在推动其财富管理部门，依靠合作伙伴关系，我们预计该公司将通过这一战略加强其收入来源。关于产品前面，该公司非常明确其在其产品和服务中利用人工智能的战略。Futubull AI 和 moomoo AI 扩大了 FUTU 的全球影响力，为全球投资者提供高效的投资工具。该公司已利用人工智能支持的产品，将 FUTU 打造成一个提供多元化产品的一站式交易平台。NU：客户群扩张、NuBank 和风险管理Nu Holdings 在拉丁美洲地区的生存NU 坚信其扩大客户群的潜力。2025 年第二季度，该公司新增了超过 410 万客户，客户总数达到 1.227 亿。客户数量同比增长 17%，为公司带来了可观的财务收益。故事继续2025 年第二季度，NU 的营收为 37 亿美元，同比增长 29%这一增长得益于其客户群的强劲扩张，使每个活跃客户的平均收入同比增长 18%，达到 12 美元。在盈利能力方面，NU 当前的地位基于毛利润增长 14% 和净利润增长 31%，凸显了其通过贷款实现稳健的货币化战略。Nu Holdings 的数字优先模式非常高效。其 NuBank 为公司创造了奇迹，因为它打破了传统的主导地位凭借这一旗舰业务模式，该公司在拉丁美洲赢得了信任并建立了声誉。随着该公司加大在哥伦比亚和墨西哥的扩张力度，我们预计 NU 将巩固其在拉丁美洲地区的地位，为渗透其他市场提供足够的动力。其向服务不足的人群提供的低成本金融服务是可扩展性的关键。人们可能会质疑该公司是否有能力管理信用违约的固有风险，从而威胁其可扩展性。答案在于公司利用数据、人工智能和专有技术评估信用来管理风险的能力。 15-90 天不良贷款率环比下降 30 个基点 (bps)，凸显了资产质量的改善和信用承保的加强，证明了高效的风险管理。FUTU 和 NU 的预估如何比较？Zacks 对 FUTU 2025 年销售额和每股收益的一致预估暗示，同比增长分别为 42.9% 和 66.9%。 对 2025 年的一项估计在过去 60 天内向上移动，而没有向下修正。Zacks 投资研究图片来源：Zacks 投资研究Zacks 对 NU 2025 年销售额和每股收益的一致估计表明，同比增长分别为 32.2% 和 24.4%。对 2025 年的一项估计在过去 60 天内向北移动，与没有向南修正。Zacks Investment Research图片来源：Zacks Investment ResearchNU 交易价格比 FUTU 便宜Nu Holdings 的远期销售倍数为 4.13 倍，低于 12 个月中值 3.65 倍。FUTU 的远期市盈倍数为 9.82 倍，高于中值 7.24 倍。价格/销售F12MZacks Investment Research图片来源：Zacks Investment Research判决NU 和 FUTU 都是强大的金融科技竞争者。然而，NU 是一个更明智的选择。Nu Holdings 快速的客户群扩张和高效的商业模式使其能够在拉丁美洲地区获得更大的市场份额，为国际扩张铺平道路。Futu Holdings 不仅能够从其主要市场香港吸引资金账户香港，但也来自其他地区，使其国际扩张战略取得成功。尽管两只股票基本面强劲，但 Nu Holdings 与 Futu Holdings 相比估值较低，使其成为投资者考虑获得更高长期回报的更好选择。FUTU 和 NU 目前均拥有 Zacks 排名第二（买入）的股票。您可以查看今天 Zacks 排名第一（强力买入）股票的完整列表在这里。想要 Zacks Investment Research 的最新推荐吗？今天，您可以下载未来 30 天的 7 只最佳股票。点击获取此免费报告Nu Holdings Ltd.(NU)：免费股票分析报告Futu Holdings Limited 赞助的 ADR (FUTU)：免费股票分析报告本文最初发表于 Zacks Investment Research (zacks.com)。Zacks 投资研究查看评论