忘記季度支出：這些月度 ETF 的總回報率超過 SCHD

Digitala World / Shutterstock.com投資於一些月度股息支付最高的 ETF 對於一些投資者來說可能是一項令人興奮的活動。事實上，創造一個人可以在退休後賴以生存的被動收入流（或者作為那些距離退休還有一段時間的人的補充收入來源）是一件偉大的事情。我相信，結合使用股票和固定收益證券來實現這一目標是一種可靠的策略，而且不應被忽視。 話雖如此，近年來曝光的此類產品的絕對數量令人震驚。更令人震驚的可能是頂級月度股息 ETF 之間的表現差異，近年來各種基礎證券提供的總回報非常參差不齊。 我將深入研究過去五年中總回報率優於嘉信美國股息股票 ETF (SCHD) 的兩隻頂級月度股息 ETF，以及為什麼這些基金可能會繼續跑贏大盤VictoryShares 美國多因素最低波動率 ETF (VSMV)我過去沒有接觸過的一隻 ETF，但通過我對這篇文章的研究引起了我的注意，我認為對於那些有長期投資期限的人來說值得考慮的是 VictoryShares 美國多因素最低波動率 ETF (VSMV)。 該特定股票的股票ETF 在過去五年中上漲了近 80%，大大超過了 SCHD（同期上漲約 50%）的回報率。儘管該特定 ETF 的股息收益率僅為 1.3%（相對於 SCHD 更令人印象深刻的 3.8% 股息收益率），但這種收益率變化不足以抵消 VSMV 過去看到的資本增值上升空間。 我認為，由於投資者對提供較低波動性股票的產品的需求增加，這種優異表現可能會持續下去。雖然成長型股票（其中許多的波動性指標遠高於大盤指數）繼續跑贏大盤，但有一個堅實的論點認為，向長期均值的回歸將使那些違背常理、尋求波動性低於大盤指數的優質公司的投資者受益。 就我個人而言，這是我正在考慮的策略，這也是我認為月度股息 ETF 可能成為 2026 年及以後的可靠選擇的原因之一。我個人持有此類基金的期限是五到十年，但每個投資者可能都有自己的時間範圍。簡而言之，我認為這是一隻 ETF，我認為市場上的大多數投資者都可以擁有，並且應該被那些目前可能在投資範圍上更加保守的投資者考慮。 故事繼續WisdomTree 美國小型股股息基金 (DES)我過去沒有接觸過（但可能應該接觸過）的另一隻基金是 WisdomTree 美國小型股股息基金（DES）。該基金在資本增值方面也擊敗了 SCHD，每月股息收益率（年化率為 2.8%）接近投資者可以從 SCHD 競爭對手那裡獲得的收入回報。 除了該基金提供的月收入部分之外，我喜歡這個特定 ETF 專注於市場上的小盤股這一事實。這是因為大多數管理著大量資產的指數基金和 ETF 往往偏重於市場上最大的公司。這是有道理的，考慮到規模較大的公司往往比中小型公司更安全。 話雖如此，考慮到一些最大的科技公司的估值，我認為這些動態已經發生了一些變化。在這種環境下，我寧願擁有具有更可行的增長目標的小公司，也不願擁有可能難以實現不斷增長的收入和盈利目標的龐然大物。 在此基礎上具有合理的總體市盈率和市銷率，對於尋求月收入和長期可行的風險/回報狀況的投資者來說，DES 目前看起來是一個可靠的長期賭注。 查看評論