Hawthorn Bancshares 報告 2025 年第三季度業績

密蘇里州杰斐遜城，2025 年 10 月 29 日（環球通訊社）——Hawthorn Bank 的銀行控股公司 Hawthorn Bancshares, Inc.（納斯達克股票代碼：HWBK）（“公司”）公佈 2025 年第三季度淨利潤為 610 萬美元，攤薄每股收益（“EPS”）為 0.88 美元。 第三季度2025 年業績淨利潤比 2024 年第三季度（“去年同期”）增加 160 萬美元，即 34.1%，達到 610 萬美元，效率比去年同期的 66.23% 提高到 62.30%，每股收益為 0.88 美元，比去年同期提高 0.22 美元，即 33% 淨息差，完全應稅當量（“FTE”）在 2025 年第三季度改善至 3.97%，而 2025 年第二季度（“上一季度”）為 3.89%，上年同期為 3.36% 信貸損失撥備比上一季度增加 40 萬美元，比上年同期減少 10 萬美元平均資產回報率和股本回報率分別為 1.33% 和 15.21% 貸款增加與上季度相比，存款增加 5110 萬美元，即 3.5%，存款增加 790 萬美元，即 0.5% 投資與上季度相比減少 340 萬美元，即 1.5% 信用質量依然強勁，不良資產佔貸款總額的比例從去年同期的 0.58% 提高到 0.48% 資本狀況保持良好，基於風險的資本總額為 14.90% 每股賬面價值為Hawthorn Bancshares, Inc. 首席執行官布倫特·賈爾斯 (Brent Giles) 評論道：“我對我們第三季度的業績感到滿意，因為它們反映了持續的核心增長。我們的利潤率繼續擴大，我們的財富管理團隊也取得了增長。此外，我們我們能夠通過擴大客戶關係和吸引新客戶來擴大我們的貸款組合。第三季度業績反映了我們對持續創造股東價值的戰略目標的關注。”（未經審計）
$000，每股數據除外2025年9月30日、6月30日、9月30日 2025 2024資產負債表信息 總資產$ 1,932,105 $ 1,877,417 $ 1,809,769持有投資貸款 1,514,002 1,462,898 1,466,751投資證券 226,017 229,392 209,019存款 1,525,917 1,517,986 1,503,504股東權益總額 164,938 156,823 146,474 市場和每股數據 每股賬面價值$23.76 $22.53 $20.91每股市場價格 31.04 29.14 25.03稀釋每股收益 (QTR) 0.88 0.88 0.662025 年第三季度財務業績收益2025 年第三季度淨利潤為 610 萬美元，同比增長較上一季度增長 03 萬美元，即 0.5%，較上年同期增長 160 萬美元，即 34.1%。與上一季度相比，2025 年第三季度的每股收益保持在 0.88 美元不變，較上年同期的 0.66 美元有所提高。 截至 2025 年 9 月 30 日的九個月淨利潤為 1,760 萬美元，即每股收益 2.53 美元截至 2024 年 9 月 30 日的九個月，稀釋後股份增加了 400 萬美元，即稀釋後每股 1.95 美元，較 1,370 萬美元增加了 400 萬美元。 淨利息收入和淨息差2025 年第三季度的淨利息收入為 1,690 萬美元，比上一季度增加 70 萬美元，比上年增加 250 萬美元截至 2025 年 9 月 30 日止九個月的淨利息收入為 4,830 萬美元，較截至 2024 年 9 月 30 日止九個月的 4,320 萬美元增加了 510 萬美元。 本季度利息收入與去年同期相比增加了 120 萬美元，主要是由於生息資產利率上升，而利息支出與去年同期相比減少了 140 萬美元，原因是存款成本降低。按 FTE 計算，本季度淨息差為 3.97%，上一季度為 3.89%，上年同期為 3.36%。 2025 年第三季度，按 FTE 計算，投資持有的平均貸款收益率增至 6.12%，上一季度為 5.98%，上年為 5.83% 2025 年第三季度的平均存款成本為 2.36%，而上一季度為 2.35%，上年同期為 2.74%。 截至 2025 年 9 月 30 日，無息活期存款佔存款總額的百分比為 27.8%，而 2025 年 6 月 30 日和 2024 年 9 月 30 日分別為 27.7% 和 26.0%。 非利息收入2025 年第三季度非利息收入總額為 370 萬美元，增加了較上一季度增長 20 萬美元，即 4.8%，較上年同期減少 10 萬美元，即 1.8%。截至 2025 年 9 月 30 日止九個月的非利息收入為 1,070 萬美元，較截至 2024 年 9 月 30 日止九個月減少 10 萬美元。 非利息支出 2025 年第三季度為 1,280 萬美元，較上一季度增加 60 萬美元，即 4.5%，較去年同期增加 80 萬美元，即 6.9%。 截至 2025 年 9 月 30 日止的 9 個月，非利息費用為 3,760 萬美元，較截至 9 月 30 日止的 9 個月的 3,660 萬美元增加 100 萬美元， 2024 年，這主要歸因於工資和員工福利的增加。 2025 年第三季度的效率為 62.30%，上一季度和去年同期分別為 62.32% 和 66.23%。本季度與上年同期相比的改善主要是由於淨息差較高。 貸款投資貸款增加截至 2025 年 9 月 30 日，與 2025 年 6 月 30 日相比，增加 5,110 萬美元，即 3.5%，至 15.1 億美元；自 2024 年 9 月 30 日起，增加 4,730 萬美元，即年化增長率 3.2%。 投資截至 2025 年 9 月 30 日，投資減少 340 萬美元，即 1.5%，至 2.26 億美元與 2025 年 6 月 30 日相比，2025 年 9 月 30 日增加了 1,700 萬美元，即 8.1%。 資產質量截至 2025 年 9 月 30 日，不良資產佔貸款總額的比例為 0.48%，而 6 月 30 日為 0.35% 和 0.58%。分別為2025年和2024年9月30日。截至2025年9月30日，不良資產總額為730萬美元，而2025年6月30日和2024年9月30日分別為520萬美元和850萬美元。本季度不良資產較上一季度增加的原因是一種商業關係轉為非應計利息2025 年第三季度，公司的貸款淨沖銷額為 04 萬美元，占平均貸款的年化率 0.01%，而上一季度和去年同期的貸款淨沖銷額分別為 05 萬美元，占平均貸款的 0.01%，以及 60 萬美元，年化率為平均貸款的 0.17%。 公司為 2025 年第三季度的信貸損失準備金為 40 萬美元，而上一季度發放的準備金為 10 萬美元，並為上一季度準備金為 50 萬美元。 2025 年 9 月 30 日的信貸損失準備金為 2,190 萬美元，佔未償貸款的 1.45%，佔不良貸款的 446.02%。截至 6 月 30 日， 2025 年，信用損失準備金為 2160 萬美元，佔未償貸款的 1.47%，佔不良貸款的 781.24%。截至 2024 年 9 月 30 日，信用損失準備金為 2190 萬美元，佔未償貸款的 1.50%，佔不良貸款的 539.52%。信用損失準備金代表了管理層對貸款組合固有預期損失的最佳估計，與管理層確定的截至 2025 年 9 月 30 日的貸款組合風險相稱。 存款截至 2025 年 9 月 30 日的存款總額為 15.3 億美元，較 2025 年 6 月 30 日增加 790 萬美元，即 0.5%，較 2025 年 6 月 30 日增加 2,240 萬美元，年化增長率為 1.5% 2024 年 9 月 30 日。與 2024 年 9 月 30 日相比，2025 年 9 月 30 日的存款增加主要是由於無息活期存款和其他定期存款的增加，被儲蓄、利息支票和貨幣市場賬戶以及定期存款的減少所抵消，金額達 25 萬美元及以上。 資本公司維持其“資本充足”的監管資本狀況。 截至2025年9月30日，資本比率如下：風險資本總額與風險加權資產之比為14.90%；一級資本佔風險加權資產的比例為13.65%；一級普通股 10.71%；一級槓桿11.97%；普通股佔資產的比例為 8.54%。 根據公司的回購計劃，管理層有權自行決定根據該計劃購買的股份數量和定價，以及任何此類購買的時間。董事會於 2025 年 6 月 3 日修訂了該計劃，並批准將授權回購限額提高至 1,000 萬美元。公司根據該計劃回購了 90,466 股普通股。 2025 年前 9 個月的回購計劃，平均成本為每股 27.72 美元，總計 250 萬美元。截至 2025 年 9 月 30 日，根據該計劃，仍有 870 萬美元可用於股票回購。 2025 年 10 月 29 日，公司董事會批准了每股普通股 0.20 美元的季度現金股息，將於 1 月 1 日支付， 2026 年向 2025 年 12 月 15 日營業結束時登記在冊的股東發出。 [表格如下]財務摘要
（未經審計）
000 美元，每股數據除外截至 9 月 30 日、6 月 30 日、9 月 30 日的三個月，收入信息表：2025 2025 2024 總利息收入$ 25,003 $ 23,911 $ 23,819 總利息支出 8,138 7,769 9,492 淨利息收入16,865 16,142 14,327 信用損失撥備（解除） 375 (51) 500 非利息收入 3,716 3,545 3,783 投資證券收益（損失）淨額 105 (1) 8 非利息支出 12,821 12,269 11,994 稅前收入 7,490 7,468 5,624 所得稅 1,358 1,367 1,050 淨利潤$ 6,132 $ 6,101 $ 4,574 每股收益： 基本：$0.89 $0.88 $0.66 稀釋：$0.88 $0.88 $0.66 截至 9 月 30 日的九個月，損益表信息： 2025 2024 利息收入總額 $ 72,372 $ 71,427 利息支出總額 24,071 28,181 利息淨收入 48,301 43,246 信用損失準備（釋放） (16) 726 非利息收入 10,724 10,798 投資證券收益（損失）淨額 102 (7)非利息支出 37,589 36,603 稅前收入 21,554 16,708 所得稅 3,938 3,049 淨利潤 $ 17,616 $ 13,659 每股收益： 基本： $2.54 $1.95 稀釋： $2.53 $1.95財務摘要（續）（未經審計）$000截至 2025 年 9 月 30 日、6 月 30 日、9 月 30 日止三個月 2025 2024 績效比率 平均資產回報率 1.33% 1.36% 1.00% 平均普通股回報率 15.21 15.85 12.87 淨息差 (FTE) 3.97 3.89 3.36 效率比率 62.30 62.32 66.23 資產質量比率 不良貸款 (a)$4,911 $2,761 $4,066 不良資產 7,336 5,186 8,451 淨沖銷 41 51 636 平均貸款淨沖銷 (b) 0.01% 0.01% 0.17%信用損失準備佔貸款總額 1.45 1.47 1.50 不良貸款佔貸款總額 0.32 0.19 0.28 不良資產佔貸款 0.48 0.35 0.58 不良資產佔總資產 0.38 0.28 0.47 貸款信用損失準備佔不良貸款446.02 781.24 539.52 資本比率 平均股東權益占平均總資產 8.74% 8.56% 7.80% 期末股東權益佔期末資產 8.54 8.35 8.09 總風險資本比率 14.90 15.12 14.91 一級風險資本比率13.65 13.87 13.66 普通股一級資本 10.71 10.82 10.53 一級槓桿率 11.97 11.87 11.33(a)   不良貸款包括逾期 90 天的貸款以及應計和非應計貸款。
(b)   年化關於 Hawthorn BancsharesHawthorn Bancshares, Inc. 是一家金融銀行控股公司，總部位於密蘇里州杰斐遜城，是 Hawthorn Bank 的母公司，該銀行為家庭和企業提供服務已超過 160 年。 Hawthorn Bank 擁有多個分支機構，包括堪薩斯城大都市區、杰斐遜城、哥倫比亞、斯普林菲爾德和克林頓。 聯繫方式：
Hawthorn Bancshares, Inc.
布倫特·賈爾斯
首席執行官
電話：573.761.6100
www.HawthornBancshares.com本新聞稿中的財務業績反映了未經審計的初步結果，在公司提交 10-Q 表格季度報告之前，這些結果並不是最終結果。 本新聞稿中表明公司或管理層對未來的意圖、希望、信念、期望或預測的陳述包括經修訂的 1934 年證券交易法第 21E 條含義內的“前瞻性陳述”。值得注意的是，實際結果可能與此類前瞻性陳述中的預測存在重大差異。有關可能導致實際結果與此類前瞻性陳述中預測的結果存在重大差異的因素的其他信息不時包含在公司向美國證券交易委員會提交的季度和年度報告。這些前瞻性聲明是在本新聞稿發布之日做出的，公司不承擔更新任何前瞻性聲明或公開宣布對本文中包含的任何前瞻性聲明的任何修訂結果的義務，除非法律要求。