NewtekOne, Inc. 報告 2025 年第三季度和 2025 年迄今基本每股收益和稀釋每股收益分別為 0.68 美元、0.67 美元、1.57 美元和 1.54 美元

佛羅里達州博卡拉頓，2025 年 10 月 29 日（環球通訊社）--NewtekOne, Inc.（“公司”）（納斯達克股票代碼：NEWT）公佈截至 2025 年 9 月 30 日止的三個月和九個月的財務和運營業績。 截至 2025 年 9 月 30 日的三個月和九個月的財務摘要：截至 9 月 30 日的三個月和九個月的財務摘要：截至2025年9月30日（“2025年第三季度”），基本每股收益和稀釋每股收益（“EPS”）分別為0.68美元和0.67美元，截至2024年9月30日的三個月（“2024年第三季度”）分別為0.45美元和0.45美元，同比分別增長51%和49%。 截至2025年9月30日的九個月（“年初至今”），基本每股收益和稀釋每股收益分別為 1.57 美元和 1.54 美元，而截至 2024 年 9 月 30 日的九個月（“年初至今”）（“年初至今”）分別為 1.26 美元和 1.26 美元，同比分別增長 25% 和 22%。 截至 2025 年第三季度的每股普通股賬面價值為 11.72 美元，同比和環比增長分別為 16.4% 和 5.5%。 截至 2025 年第三季度的每普通股有形賬面價值 1 為 11.22 美元，同比和環比分別增長 25.6% 和 6.4%。 總收入（定義為淨利息收入和非利息收入之和）為 25 年第三季度的 7,490 萬美元，比 2024 年第三季度的 6,280 萬美元增長 19.3%。 YTD25 為 2.115 億美元，比 YTD24 的 1.823 億美元增長 16.0%。 2025 年第三季度的稅前淨收入約為 2510 萬美元，比 2024 年第三季度的 1710 萬美元同比增長 47.0%。 YTD25 的稅前淨收入約為 5550 萬美元，比 2025 年的 4490 萬美元增長 23.5% 2025 年第 3 季度的預撥備淨收入（“PPNR”）1,2 約為 3280 萬美元，較 2024 年第 3 季度的 2400 萬美元增長 36.7%。 2025 年至今 PPNR 約為 8580 萬美元，較 2024 年第 6170 萬美元增長 39.1%。 2025 年第 3 季度的效率比率 1 為 56.3%，較 2025 年第三季度的 56.3% 有所提高2024 年第三季度的平均資產回報率（“ROAA”）1 為 61.8%。 2025 年第三季度的平均資產回報率（“ROAA”）1 為 3.06%。 2025 年第三季度的平均股本回報率（“ROAE”）1 為 20.4%。 2025 年第三季度的平均有形普通股回報率（“ROTCE”）1 為 23.7%。撥備前平均資產回報率（“PPROA”）1 為 5.75% 25 年第三季度。 _______________
1 非 GAAP 財務指標；請參閱下面的“GAAP 與非 GAAP 財務指標的調節表”，了解有關非 GAAP 指標的調節表和其他信息。
2 PPNR 是一項非 GAAP 指標，根據調整當期信用損失準備金之前的總淨收入減去非利息支出計算得出。管理層認為，該財務指標有助於評估貸款機構產生超過其信用損失準備金的收入的能力。 2025 年第 3 季度精選資產負債表和其他要點在 2025 年籌集了 3,000 萬美元普通股一級 (CET1) 資本與 Patriot Financial Partners, L.P.（“Patriot”）進行的一項交易，根據該交易，Patriot 將我們的 2000 萬美元的 A 系列可轉換優先股換成我們的普通股，並以現金購買了額外的 1000 萬美元的普通股。通過發行 5000 萬美元的存託股票增加一級資本，每股存託股票相當於公司 8.500% 固定利率重置非累積永久優先股的 1/40 權益B 輪股票（“B 輪優先股”），清算優先權為每股 1,000 美元（相當於每股存託股票 25.00 美元）。通過高盛另類投資解決方案，通過新的 9500 萬美元融資解決方案，對 Newtek Merchant Solutions 的借貸設施進行再融資和擴大規模。發放了 1.04 億美元的替代貸款計劃（“ALP”）貸款，而 2024 年第三季度為 6600 萬美元。發放了 1.87 億美元的貸款SBA 7(a) 貸款與 2024 年第 3 季度發放的 2.43 億美元相比。此外，該公司在 2025 年第 3 季度出售了 6,900 萬美元的 SBA 7(a) 貸款擔保部分。發放了 2,800 萬美元的 SBA 504 貸款。此外，該公司在 2025 年第 3 季度出售了 1,900 萬美元的 SBA 504 貸款。發放了 1,780 萬美元和 1,930 萬美元的 CRE 和 C&I 貸款。 HFI.Newtek Bank 商業存款增加 5,200 萬美元，環比增長 17%，而核心消費者存款增長 9,500 萬美元，環比增長 12%；批發存款環比減少 800 萬美元。保險存款佔存款的 78%。 2025 年第三季度後亮點2025 年 10 月 1 日，公司向公司已發行 B 系列優先股支付股息，每股優先股 9.44 美元，或每股存託股 0.2361 美元，相當於優先股股息的 1/40。 B 系列優先股的首次股息支付是在 2025 年 8 月 20 日 B 系列優先股發行之日起的初始股息期內按比例分配的。 2025 年 10 月 24 日，公司為其流通在外的普通股支付了每股 0.19 美元的季度現金股息。 在評論季度業績時，首席執行官、總裁兼董事長 Barry Sloane 表示：“我們很高興報告2025 年第三季度的每股收益為 0.68 美元和 0.67 美元，與 2024 年第三季度的基本每股收益和稀釋每股收益 0.45 美元相比，表現良好。與截至 2024 年 9 月 30 日的餘額相比，貸款和存款分別增長約 58% 和 81%，我們繼續公佈我們認為高於平均水平的回報率，2025 年第三季度 ROAA 和 ROTCE 分別為 3.06% 和23.7%。此外，我們繼續展示我們運營模式的可擴展性，2025 年第三季度的運營效率為 56.3%，較去年同期的 61.8% 有所改善。我們的業務模式旨在捕捉增量運營槓桿，特別是在我們執行繼續增加低成本業務存款的計劃時。”Sloane 先生繼續說道，“在資本方面，我們在第三季度取得了巨大成功，籌集了 3000 萬美元的資金CET1 資本和 8000 萬美元的一級資本。我們還通過高盛提供的 9500 萬美元融資解決方案，為我們的支付業務 Newtek Merchant Solutions 的借款設施進行了再融資。實際上，我們正在通過增加額外股本資本來改善我們的資本結構，目標是減少控股公司的無擔保債務。”Sloane 先生接著討論了 NewtekOne 的演變， “NewtekOne 的宗旨和使命是為美國的獨立企業主提供業務和金融解決方案，這一目標和使命自 1998 年公司成立以來一直沒有改變。大約十個季度前的 2023 年 1 月，我們收購了現在的 Newtek Bank，從一家業務開發公司轉變為一家擁有和經營全國特許銀行的金融控股公司，從而增強了履行這一使命的能力。憑藉我們的技術支持平台，我們相信 NewtekOne 看起來與絕大多數公司有所不同我們的競爭對手。我們為通過向客戶提供業務和金融解決方案而擴展了我們的業務而感到自豪。對我們來說最重要的是改善客戶的業務前景，增加他們的商業機會，並幫助他們實現業務目標。”斯隆先生補充道：“我們相信，我們在將紐約法拉盛一家擁有六十年曆史的單分行銀行轉變為一家無網點、無銀行人的數字銀行的過程中，創造了有意義的特許經營價值，該銀行擁有陳舊的運營模式。未來，向獨立企業主發放貸款、提供存款解決方案和資金流動能力的企業將需要採用最先進的技術和人工智能，而無需使用成本高昂的銀行家和分支機構。我們相信，NewtekOne 在未來的金融機構方面走在行業前列。我們已以數字方式開設了 21,000 多個銀行賬戶，並通過薪資、實時支付、保險經紀和貸款解決方案按需和在鏡頭前為客戶提供服務，以幫助他們成長我們一直被評為美國三大 SBA 貸款機構之一，目前為超過 10,000 名借款人提供服務。”Sloane 先生進一步補充道，“隨著 2025 年底的臨近，我想強調的是，我們的另類貸款計劃 (ALP) 自 2019 年推出以來已完成三項證券化，正在準備在 2025 年第四季度進行第四次證券化。 2025 年，我們預計這將是我們迄今為止最大的證券化。投資者已經聽到我們討論 ALP 貸款如何對我們的客戶群極具吸引力，為我們的股東帶來豐厚的利潤，並增強我們的業務戰略。”Sloane 先生總結道：“對於長期持有一家擁有製勝戰略以幫助其客戶群的公司的投資者來說，我們相信 NewtekOne 已在相對較短的時間內展示了籌集存款、以數字方式發放貸款的能力，並為客戶提供增值薪資、保險和實時支付解決方案。 我們花了過去二十多年的時間來製定我們的戰略和產品，並相信金融機構應該提供有用且必要的技術，就像我們向美國的獨立企業主提供的那樣。根據小企業管理局的數據，這個細分市場佔非農 GDP 的 43%，包括 3600 萬家企業。今天晚些時候，我們期待在收益電話會議上分享我們的演示文稿，該演示文稿將存檔在我們網站的投資者關係部分。我們相信我們的未來非常光明，我們的前進計劃的目標是繼續為股東提供有吸引力的風險調整回報。 ”2025 年第三季度電話會議和網絡廣播討論 2025 年第三季度財務和運營業績的電話會議將於今天（2025 年 10 月 29 日星期三）4:30 由首席執行官、總裁兼董事長 Barry Sloane 和首席財務官 Frank M.DeMaria 主持下午 ET。請注意，要參加電話會議或網絡廣播，參與者應在 NewtekOne, Inc. 2025 年第三季度財務業績電話會議上在線註冊。要接收撥入號碼，參與者需要在電話會議開始前至少 15 分鐘註冊。相應的演示文稿將在 NewtekOne, Inc. 第三季度 NewtekOne 網站投資者關係部分的“活動和演示”部分中提供。 2025 年季度財務業績電話會議。電話會議重播及相應演示文稿將在現場演示後不久在 NewtekOne 網站上發布，有效期為一年。有關股息支付的說明股息的金額和時間（如有）仍由公司董事會酌情決定。關於 NewtekOne， Inc.NewtekOne® (Your Business Solutions Company®) 是一家金融控股公司，與其銀行和非銀行合併子公司（統稱為“NewtekOne”）一起，以 Newtek® 品牌向獨立企業主提供廣泛的業務和金融解決方案。自 1999 年以來，NewtekOne 已向全美 50 個州的獨立企業主提供最先進、經濟高效的產品和服務以及高效的業務戰略，幫助他們增加銷售額、控制業務NewtekOne 及其子公司的業務和財務解決方案包括：銀行業務（Newtek Bank，N.A.）、商業貸款、SBA 貸款解決方案、電子支付處理、應收賬款融資和庫存融資、保險解決方案以及薪資和福利解決方案。此外，NewtekOne 還為其客戶提供技術解決方案（雲計算、數據備份、存儲和檢索、IT 諮詢和 Web 服務）由Intelligent Protection Management Corp.(IPM.com)創建。Newtek®、NewtekOne®、Newtek Bank®、National Association、Your Business Solutions Company®、One Solution for All Your Business Needs® 和 Newtek Advantage® 是 NewtekOne, Inc. 的註冊商標。有關前瞻性陳述的說明本新聞稿中的某些陳述屬於私人證券訴訟和監管規則和法規含義內的“前瞻性陳述”。 1995 年改革法案。有關公司受監管資產、資本比率、風險加權資產、補充槓桿率和資產負債表數據的信息均為初步估計，可能會隨著我們向監管機構提交的文件以及公司截至 2025 年 9 月 30 日的 10-Q 表格的提交而發生變化。本文中的這些陳述和其他前瞻性陳述基於 NewtekOne 管理層當前的信念和預期，並可能受到重大風險和影響。實際結果可能與前瞻性陳述中提出的結果存在重大差異。請參閱我們向美國證券交易委員會提交的文件中的“有關前瞻性陳述的說明”和標題為“風險因素”的部分，這些文件可在 NewtekOne 網站 (https://investor.newtekbusinessservices.com/sec-filings) 和美國證券交易委員會網站 (www.sec.gov) 上查閱。 由 NewtekOne 或代表 NewtekOne 作出的任何前瞻性聲明僅就其作出日期而言，NewtekOne 不承諾更新前瞻性聲明以反映前瞻性聲明作出之日後出現的情況或事件的影響。 資料來源：NewtekOne, Inc.投資者關係與公共關係
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綜合財務狀況表
（以千為單位，每股數據除外） 2025年9月30日 2024年12月31日（未經審計） 資產 現金和應收銀行款項$3,980 $6,941 限制性現金（與VIE相關的金額分別為630萬美元和630萬美元） 24,737 28,226 銀行計息存款 188,214 346,207 現金和現金等價物總額 216,931 381,374 可供出售債務證券，按公允價值 18,009 23,916 持有待售貸款，按公允價值 757,001 372,286 持有待售貸款，按流動資本 28,678 58,803 持有投資貸款，按公允價值（金額與 VIE 相關的金額分別為 2.138 億美元和 2.572 億美元） 305,720 369,746 為投資而持有的貸款，按攤餘成本扣除遞延費用和成本 834,087 621,651 信貸損失準備金 (45,166) (30,233)為投資而持有的貸款，按攤餘成本淨額788,921 591,418 聯邦住房貸款銀行和聯邦儲備銀行股票 4,064 3,585 應收結算款 469 52,465 按公允價值計算的證券化剩餘部分 76,701 - 按公允價值計算的合資企業和其他非控制投資（成本分別為 36,692 美元和 44,039 美元） 51,390 57,678 商譽和無形資產 14,633 14,752 使用權資產 2,292 5,688 按公允價值計算的維修資產 17,023 22,062 按 LCM 計算的維修資產 30,540 24,195 其他資產 86,727 60,636 持有待售資產 — 21,308 總資產$2,399,099 $2,059,912 負債和股東權益 負債： 存款： 無息$21,771 $11,142 有息 1,156,193 961,910 存款總額 1,177,964 973,052 借款（包括VIE 借款分別為 1.406 億美元和 1.866 億美元） 748,549 708,041 應付股息 5,387 5,233 租賃負債 2,322 6,498 遞延所得稅負債淨額 5,343 2,244 應付參與者 35,047 21,532 應付賬款應計費用和其他負債 37,780 40,806 與持有待售資產直接相關的負債 — 6,224 負債總額 2,012,392 1,763,630 股東權益：（未經審計）A 系列優先股（每股面值 0.00 美元和 0.02 美元；分別為 0 股和 20 股，已發行和流通股為 0 股和 20 股） — 19,738 B 系列優先股（每股面值 0.02 美元；授權 54 股，已發行和流通 50 股） 48,181 — 普通股（每股面值 0.02 美元；授權 199,980 股，已發行和流通分別為 28,876 股和 26,291 股） 577 526 留存收益 81,981 57,773實收資本 255,963 218,266 累計其他綜合收益（損失），扣除所得稅 5 (21)股東權益總額 386,707 296,282 負債和股東權益總額$2,399,099 $2,059,912NEWTEKONE, INC. 及子公司綜合損益表（以千為單位，每股數據除外） 截至2025年9月30日止三個月 2025年6月30日 2024年9月30日 （未經審計） （未經審計） （未經審計）利息收入 可供出售債務證券$200 $214 $334 貸款及貸款費用36,376 33,354 28,588 其他生息資產 2,518 2,950 2,349 利息收入總額 39,094 36,518 31,271 利息支出 存款 10,879 9,357 7,314 票據及證券化 10,710 10,908 11,482 銀行和 FHLB 借款 2,956 2,330 1,494 利息支出總額 24,545 22,595 20,290 淨利息收入 14,549 13,923 10,981 信用損失準備金 7,712 9,117 6,928 扣除信用損失準備金後的淨利息收入 6,837 4,806 4,053 非利息收入 股息收入 425 600 374 貸款服務資產淨損失 (4,493) (4,355) (1,786) 服務收入 6,076 6,054 4,958 出售貸款淨收益 9,563 15,526 25,675證券化 (1,450) 31,465 - 公允價值選擇權貸款淨收益（損失） 29,250 (11,761) (4,085)技術和 IT 支持收入 - - 3,311 電子支付處理收入 11,053 11,739 11,777 其他非利息收入 9,964 7,007 11,627非利息收入 60,388 56,275 51,851 非利息支出 工資和員工福利支出 19,973 23,135 19,149 技術服務支出 — — 1,796 電子支付處理支出 4,429 4,428 4,438 專業服務支出 3,793 4,304 3,929 其他貸款發放和維護支出6,764 3,287 4,132 折舊和攤銷 129 274 517 債務清償損失 179 — — 其他一般和管理費用 6,892 6,881 4,886 非利息支出總額 42,159 42,309 38,847 稅前淨利潤 25,066 18,772 17,057 所得稅費用 7,165 5,069 5,123 淨利潤 17,901 13,703 11,934 優先股股東股息 (472) (400) (400)普通股股東可獲得的淨收入$17,429 $13,303 $11,534 普通股每股收益：基本$0.68 $0.53 $0.45 稀釋$0.67 $0.52 $0.45NEWTEKONE, INC.及其子公司綜合損益表（以千為單位，每股數據除外） 截至2025年9月30日的九個月 2024年9月30日（未經審計）（未經審計）利息收入可供出售債務證券$690 $1,168 貸款和貸款費用 104,213 80,346 其他生息資產 8,599 6,177 利息收入總額 113,502 87,691 利息支出 存款 30,081 19,755 票據和證券化 32,592 33,427 FHLB借款 8,424 5,496 總利息支出 71,097 58,678 淨利息收入 42,405 29,013 信貸損失撥備 30,334 16,742 撥備信貸損失後的淨利息收入 12,071 12,271 非利息收入 股息收入 2,711 1,128 貸款服務資產淨損失(12,500) (5,383)服務收入 17,655 14,922 出售貸款淨收益 38,050 68,531 證券化剩餘收益淨（損失）收益 30,015 - 公允價值選擇貸款淨收益（損失） 35,566 (4,181)技術和 IT 支持收入 - 14,255 電子支付處理收入 33,401 35,409 其他非利息收入 24,163 28,557 非利息收入總額 169,061 153,238 非利息支出 工資和員工福利支出 64,424 60,445 技術服務支出 — 8,624 電子支付處理支出 13,304 14,977 專業服務支出 11,532 11,237 其他貸款發放和維持費用 14,468 9,391 折舊和攤銷 549 1,570 債務清償損失 179 - 其他一般和管理費用 21,189 14,326 非利息費用總額 125,645 120,570 稅前淨利潤 55,487 44,939 收入稅務費用 14,516 12,410 淨利潤 40,971 32,529 優先股股東股息 (1,272) (1,200)普通股股東可獲得的淨利潤$39,699 $31,329 每股普通股收益：基本$1.57 $1.26 稀釋$1.54 $1.26GAAP 調節表非公認會計準則財務指標（未經審計）
下面提供的信息展示了我們每項非公認會計原則財務指標與最直接可比的公認會計原則財務指標的調節情況。 截至三個月期間的比率已根據日曆日進行年化。 NewtekOne, Inc.截至三個月期間及截至三個月期間（美元和千股數量）2025年9月30日2025年6月30日2025年9月30日平均股本回報率和平均有形普通股股本分子：淨利潤（公認會計原則）$17,429 $13,703 $11,934 稅後無形資產攤銷 307 117 384 優先股股息 (472) (400) (400)分子：調整後淨利潤 17,264 13,420 11,918 平均股東權益總額1 339,116 299,308 258,326 扣除：優先股（GAAP） 35,802 19,738 19,738 平均普通股股東權益1 303,314 279,570 238,588 平均普通股回報率 20.4% 18.4% 18.4%扣除：平均商譽和無形資產1 14,653 15,130 29,883 分母：平均有形普通股1$288,661 $264,440 $208,705 平均有形普通股回報率1 23.7% 20.4% 22.7% 平均資產回報率 分子：淨利潤 (GAAP)$17,429 $13,703 $11,934分母： 平均資產1 2,262,658 2,098,325 1,551,009 平均資產回報率1 3.06% 2.62% 3.06% 撥備前淨收入 (PPNR) 稅前淨收入 (GAAP) $25,066 $18,772 $17,057 加：信貸損失撥備 (GAAP) 7,712 9,117 6,928 撥備前淨收入1,2$32,778 $27,889 $23,985 撥備前平均資產回報率 (PPROA) 撥備前淨收入1,2$32,778 $27,889 $23,985 分母：平均資產1 2,262,658 2,098,325 1,551,009 撥備前平均資產回報率1 5.75% 5.33% 6.15%NewtekOne, Inc. 截至三個月及截至三個月（美元及千股） 2025年9月30日 2025年6月30日 2024年9月30日效率比率分子：非利息支出 (GAAP)$42,159 $42,309 $38,847 淨利息收入 (GAAP) 14,549 13,923 10,981 非利息收入 (GAAP) 60,388 56,275 51,851 分母：總收入 $74,937 $70,198 $62,832 效率比率1 56.3% 60.3% 61.8% 每股有形賬面價值 股東權益總額 (GAAP)$386,707 $312,180 $281,785 扣除：商譽和無形資產 (GAAP) 14,633 14,672 29,624 分子：有形賬面總額價值1$372,074 $297,508 $252,161 分母：已發行股票總數 28,876 26,317 26,018 每股有形賬面價值1$12.89 $11.30 $9.69 每股普通股有形賬面價值 有形賬面總價值1$372,074 $297,508 $252,161扣除：優先股 (GAAP) 48,181 19,738 19,738 分子：每股普通股有形賬面價值 1$323,893 $277,770 $232,423 分母：已發行股票總數 28,876 26,317 26,018 每股普通股有形賬面價值 1$11.22 $10.55 8.93 美元 1非 GAAP 財務指標。 2PPNR 是一種非 GAAP 指標，根據調整該期間信用損失準備金之前的總淨收入減去非利息支出計算。管理層認為，該財務指標可用於評估貸款機構產生超過其信用損失準備金的收入的能力。