合并活动和近期股价变动后评估哥伦比亚银行系统

想知道哥伦比亚银行系统现在是否真的很便宜？你并不孤单，特别是有这么多投资者在当今市场中寻找价值。该股最近出现了一些波动，过去一周上涨 4.1%，上个月小幅上涨 1.1%。然而，今年迄今该股仍下跌 3.1%，去年下跌 3.7%，暗示投资者情绪不一，风险认知不断变化。有关区域银行业的最新头条新闻，包括不断变化的监管讨论和不断变化的利率预期，都影响了哥伦比亚的交易模式。值得注意的是，有关贷款需求增加和区域银行之间一系列合并活动的消息使投资者将注意力集中在未来增长的潜力上。哥伦比亚银行系统的估值得分为 4 分（满分 6 分），经过几次传统检查后，哥伦比亚银行系统似乎被低估了。让我们分解这些估值方法，并在文章结尾处以一种更有洞察力的方式来思考该公司的真正价值。

了解为什么哥伦比亚银行系统去年的回报率为 -3.7%，落后于同行。

方法 1：哥伦比亚银行系统超额回报分析

超额回报估值方法检查公司是否通过提供高于基本股权成本的投资资本回报来创造价值。对于哥伦比亚银行系统来说，这种方法强调公司随着时间的推移从股东投资中持续产生丰厚利润的能力。

从数据来看，哥伦比亚报告的每股账面价值为25.41美元，根据八位分析师的共识，预计每股稳定每股收益为3.01美元。股本成本为每股1.92美元，这意味着该公司产生每股1.09美元的超额回报。该公司的平均股本回报率预计为11.03%，其稳定账面价值预计将升至每股27.29美元根据十位分析师的估计，从长远来看，这一份额将持续增长。

这种强劲的超额回报水平表明该业务能够持续产生超出股东要求回报的收益。根据这一估值，哥伦比亚银行系统的内在价值为每股 54.99 美元。这表明该股目前的交易价格比其估计价值低 52.7%。

结果：被低估

我们的超额回报分析表明哥伦比亚银行系统被低估了 52.7%。在您的观察列表或投资组合中跟踪这一点，或根据现金流发现另外 834 只被低估的股票。COLB 截至 2025 年 10 月的贴现现金流

请参阅我们公司报告的估值部分，了解有关我们如何得出哥伦比亚银行系统公允价值的更多详细信息。

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方法 2：哥伦比亚银行系统价格与收益

市盈率 (PE) 是对哥伦比亚银行系统等盈利公司进行估值的首选倍数，因为它将公司的股价与其收益直接挂钩。这清楚地表明投资者愿意为每一美元的利润支付多少费用。对于老牌银行来说，PE 尤为重要，因为利润相对稳定，更容易衡量价值。

增长预期和感知风险是构成“公平”市盈率的重要驱动因素。更高的增长前景或更大的盈利稳定性可以证明更高的市盈率是合理的，而更多的不确定性或有限的增长潜力通常会降低市盈率。哥伦比亚目前的市盈率为 14.73 倍，高于银行业同行的平均水平 (24.79 倍)，也高于更广泛的银行业平均水平 11.16 倍。这表明，乍一看，该公司的定价比许多公司更具吸引力其直接竞争对手的优势，但与整个行业相比具有溢价。

Simply Wall St 的“公平比率”提供了更细致的基准。在 17.84 倍的水平上，它根据哥伦比亚的预期盈利增长、利润率、市值、风险状况及其行业背景等因素进行了调整。这种方法优于简单地与同行或行业平均水平进行比较，因为它反映了考虑到公司独特的基本面，投资者应该合理支付的价格。由于哥伦比亚 14.73 倍的实际市盈率明显低于公平比率，因此该股票看起来在此基础上被低估。

结果：截至 2025 年 10 月纳斯达克 GS：COLB 市盈率低估

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升级您的决策：选择您的哥伦比亚银行系统叙述

之前我们提到有一种更好的方法来理解估值，所以让我们向您介绍叙事。叙事是您的个人投资故事，一种将您对哥伦比亚银行系统未来的独特视角与基本数据（例如收入、收益和利润预测）联系起来的方式。通过将公司的故事与财务预测并最终与公允价值联系起来，叙事可以帮助您将信念转化为可行的投资决策。

叙述使用起来很直观，每个人都可以在 Simply Wall St 平台的社区页面上使用，数以百万计的投资者在这里分享他们的观点。这个实用的工具可以让您将您的公允价值估计与当前价格进行比较，并决定是否购买、持有或出售。您的叙述会随着新闻、收益或新趋势的出现而动态更新。

例如，一些投资者可能会为哥伦比亚建立一个看涨的叙述，重点关注收入的快速增长和运营改善，从而导致更高的公允价值，如每股 35.00 美元。其他投资者可能会强调区域风险和整合逆风等风险，导致更加谨慎的公允价值接近 25.00 美元。无论您的观点如何，叙述使您能够根据自己的期望做出决策，并随着市场的发展进行调整。

您认为哥伦比亚银行系统的故事还有更多内容吗？前往我们的社区看看其他人在说什么！NasdaqGS：截至 2025 年 10 月的 COLB 社区公允价值

Simply Wall St 的这篇文章本质上是一般性的。我们仅使用公正的方法根据历史数据和分析师预测提供评论，我们的文章无意提供财务建议。它不构成购买或出售任何股票的建议，并且不考虑您的目标或您的财务状况。我们的目标是为您带来由基本数据驱动的长期重点分析。请注意，我们的分析可能不会考虑最新的价格敏感公司公告或定性材料。Simply Wall St 在提到的任何股票中没有头寸。

本文讨论的公司包括 COLB。

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