SCHD 不是您唯一的選擇 — 2 種月度 ETF 具有更好的長期收益

24/7 華爾街

施瓦布美國股息股票 ETF (NYSEARCA:SCHD) 已成為註重收入的投資者的基石，這是有充分理由的。 SCHD 跟踪道瓊斯美國股息 100 指數，提供可靠的 3.8% 的過去 12 個月收益率，專注於股息持續增長和財務狀況穩健的優質美國公司。

它的歷史業績令人印象深刻，過去十年的年化回報率為 12.2%，累計增長率約為 217%。憑藉 0.06% 的超低費用率和 700 億美元的管理資產，它是穩定和成本效率的首選。然而，其季度支出和最近的困境——在科技驅動的市場反彈中，今年迄今僅增長了 2.8%——表明它並不是實現這一目標的唯一途徑。股息驅動的財富。

對於尋求每月股息以加速復利和潛在更高的長期總回報的投資者來說，下面的兩隻 ETF 是出色的選擇。兩者都提供每月派息，並且歷史上超過了嘉信美國股息股票 ETF 的收益，使它們成為收入和增長的引人注目的補充或替代品。

Amplify CWP 增強型股息收入 ETF (DIVO)

Amplify CWP 增強型股息收入 ETF (NYSEARCA:DIVO) 採用動態方法，將優質股息股票與選擇性備兌看漲期權策略相結合，以提高收入。該公司管理著約 30 億美元的資產，持有由 20 至 30 只標準普爾 500 指數大盤股組成的集中投資組合，其中包括微軟 (NASDAQ:MSFT)、博通 (NASDAQ:AVGO) 和摩根大通 (NYSE:JPM) 等公司。

與純粹的被動 ETF 不同，Amplify CWP 增強型股息收入 ETF 的主動管理目標是股息增長強勁的公司，同時通過期權溢價產生額外收入（通常每年 2% 至 4%）。管理人員戰略性地避免買入高增長股票的看漲期權，以保持上行潛力，在收入和資本增值之間取得平衡。這種混合方法產生強勁的 4.5% 的過去 12 個月股息，按月支付，超過了嘉信理財的股息季度收益率3.8%。

在過去的九年裡（其成立日期為2016年12月），Amplify的年化回報率略高於嘉信理財的12.5%。近年來，其表現更加強勁，過去五年的年化回報率為13.4%，而嘉信理財的年化回報率為12%。

在 2025 年的科技密集型市場中，Amplify 年初至今已飆升 14.2%，而 Schwab 則落後。更高的收益率，加上每月的支出，可以實現更快的複利——可能通過再投資使有效年回報率增加 1% 至 2%。然而，其 0.56% 的費用比率明顯高於 Schwab 的 0.06%，反映了主動管理的成本。

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對於投資者來說，這種權衡通常是值得的，因為 Amplify 期權收入可以緩衝波動並提高不同市場條件下的回報，使其成為那些尋求穩定現金流和增長潛力的人的理想選擇。

WisdomTree美國優質股息增長基金（DGRW）

對於優先考慮長期資本增值和股息的投資者來說，WisdomTree U.S.Quality Dividend Growth Fund（納斯達克股票代碼：DGRW）是一個佼佼者。該基金管理著 160 億美元的資產，目標投資於基本面優越的美國公司——股本回報率高、盈利持續增長、股息支付率低於 75%。

與傾向於價值股的傳統股息 ETF 不同，WisdomTree 美國優質股息增長基金傾向於優質增長，持有微軟、蘋果（納斯達克股票代碼：AAPL）和英偉達（納斯達克股票代碼：NVDA）等頂級持股。這種增長導向的方法在過去十年推動了 14.3% 的年化回報率，超過了嘉信理財。三年多來，WisdomTree 的優勢擴大了，與去年同期相比，年化回報率為 20%。施瓦布 (Schwab) 的回報率為 11%。 2025 年，WisdomTree 充分利用了科技股的漲勢，年初至今的漲幅為 11.2%。

雖然其過去 12 個月的收益率為 1.4%，低於嘉信理財的收益率，但 WisdomTree 的總回報（股息加上價格上漲）在十年間帶來了顯著更高的累積收益。其每月股息有利於再投資，增強了長期投資者的複利。 WisdomTree 的費用率為 0.28%，提供了經濟高效的增長和收入組合。 與嘉信理財相比，其低波動性使其適合保守的投資組合，儘管其較低的收益率可能對那些優先考慮即時收入的人吸引力較小。

對於目光長遠的投資者來說，WisdomTree 對科技等高增長行業的投資使其能夠在牛市中跑贏大盤，同時仍然提供可靠的每月現金流。

要點

施瓦布美國股息股票 ETF 因其低成本和可靠的收入而仍然是一個不錯的選擇，但這還不是全部。 Amplify 和 WisdomTree 為尋求每月股息和更強勁的長期收益的投資者提供了令人信服的優勢。 Amplify 的更高收益率和期權增強策略提供了穩定性和收入，而 WidomTree 更大的年化回報迎合了那些在股息的同時追求增長的投資者。

所有三個 ETF 之間的平衡投資組合的收益率可能約為 3.5%，同時目標是 11% 或更高的年化回報率，混合收入、增長和多元化。

這些 ETF 在 IRA 等稅收優惠賬戶中大放異彩，每月股息再投資可以免稅複利。對於退休人員來說，每月支付模仿定期工資，為嘉信理財的季度計劃提供靈活性。通過嘉信美國股息股票 ETF 以外的多元化投資，您可以利用每月股息和潛在卓越回報的力量來建立持久的財富。

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